Carlospin KYC- en AML-beleid

Doel van het KYC- en AML-beleid

Carlospin past KYC- en AML-procedures toe om de identiteit van gebruikers te verifiëren, fraude te voorkomen en financiële misdrijven tegen te gaan. Deze maatregelen zijn bedoeld om zowel de accounthouder als het platform te beschermen tegen misbruik en onrechtmatig gebruik.

Dit beleid garandeert het volgende:

• Een eerlijke speelomgeving voor alle geregistreerde gebruikers.
• Bescherming van het platform tegen crimineel gebruik.
• Verificatie dat ingelegde gelden afkomstig zijn uit legitieme bronnen.
• Naleving van de Nederlandse regelgeving en de vereisten van de Kansspelautoriteit (KSA).
• Voorkoming van financiering van terrorisme en andere illegale activiteiten.
• Bescherming van de persoonlijke gegevens en financiële belangen van de accounthouder.

KYC-vereisten en Identiteitsverificatie

Nieuwe gebruikers van Carlospin zijn verplicht hun identiteit te bevestigen voordat zij volledig gebruik kunnen maken van de diensten van het platform, waaronder het opnemen van winsten. In het kader van de ID-verificatie en documentindiening kunnen de volgende documenten worden opgevraagd:

• Een geldig, door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs (paspoort, rijbewijs of identiteitskaart).
• Bewijs van adres, afgegeven binnen de afgelopen drie maanden (bijvoorbeeld een energierekening of bankafschrift).
• Bevestiging van de gebruikte betaalmethode (bijvoorbeeld een bankafschrift of schermafbeelding van een e-wallet).
• Bij hogere stortingen of opnames: aanvullend bewijs van de herkomst van gelden.
• Een selfie of foto met het identiteitsbewijs, indien gevraagd in het kader van de verificatieprocedure.

Aanleidingen voor Aanvullende Verificatie

Carlospin behoudt het recht om op elk moment aanvullende verificatie te verlangen, ook wanneer de eerste identiteitscheck al is voltooid. Situaties die tot een hernieuwd verificatieverzoek kunnen leiden, zijn onder meer:

• Ongebruikelijke of verdachte activiteit op het account, waaronder afwijkende speelpatronen.
• Stortingen of opnames die bepaalde drempelwaarden overschrijden, conform de vereisten voor transactiemonitoring.
• Aanwijzingen voor identiteitsfraude of het gebruik van valse persoonsgegevens.
• Wijzigingen in accountgegevens die nadere bevestiging vereisen.
• Verzoeken van toezichthoudende autoriteiten of handhavingsinstanties in het kader van rapportageverplichtingen.

AML-maatregelen en Beveiliging van Transacties

Carlospin heeft een reeks technische en operationele veiligheidsmaatregelen ingevoerd om witwassen en andere vormen van financiële criminaliteit te voorkomen. Deze maatregelen zijn afgestemd op de Nederlandse Wwft-verplichting en de richtlijnen van de Kansspelautoriteit.

De gehanteerde AML-maatregelen omvatten:

• Doorlopende transactiemonitoring om afwijkende of verdachte patronen te signaleren.
• Geautomatiseerde detectie van verdachte activiteiten op basis van risicogebaseerde criteria.
• Verificatie van grote overboekingen en stortingen boven vastgestelde drempelwaarden.
• Controle van gebruikers aan de hand van internationale sanctielijsten en PEP-registers (politiek prominente personen).
• Melding van verdachte transacties bij de bevoegde Nederlandse autoriteiten, waaronder de FIU-Nederland.
• Interne auditprocedures en periodieke risicobeoordelingen van gebruikersaccounts.
• Beperking of opschorting van accountactiviteiten bij geconstateerde risico's, in afwachting van verder onderzoek.

Verboden Activiteiten

Gebruikers van Carlospin zijn gebonden aan strikte gedragsregels op het gebied van accountgebruik en financiële transacties. Overtreding van deze regels vormt een schending van het KYC- en AML-beleid en kan leiden tot directe maatregelen.

De volgende activiteiten zijn ten strengste verboden:

• Het aanmaken van meerdere accounts of het gebruik van andermans accountgegevens.
• Het indienen van vervalste, gewijzigde of misleidende documenten tijdens de documentindiening.
• Het gebruik van het platform voor het witwassen van gelden of het verhullen van de herkomst van fondsen.
• Het manipuleren van het systeem of het verstoren van de eerlijke werking van spellen en transacties.
• Het delen van accounttoegang met derden of het gebruik van accounts door niet-geautoriseerde personen.
• Het plaatsen van stortingen of opnames met als doel het omzeilen van verificatieprocedures.
• Elk ander gedrag dat in strijd is met de toepasselijke wet- en regelgeving inzake gebruikersveiligheid en accountbeveiliging.

Gevolgen van Niet-Naleving

Carlospin neemt overtredingen van het KYC- en AML-beleid uiterst serieus en handelt in overeenstemming met de geldende Nederlandse regelgeving. Gebruikers die de beleidsregels schenden, kunnen worden onderworpen aan een breed scala aan maatregelen, afhankelijk van de ernst en aard van de overtreding. In gevallen van vermoedelijke criminele activiteit is Carlospin wettelijk verplicht aangifte te doen bij de bevoegde autoriteiten, waaronder de FIU-Nederland. Alle winsten die zijn gegenereerd via activiteiten in strijd met dit beleid, kunnen worden ingehouden of definitief ingetrokken.

Mogelijke maatregelen omvatten: tijdelijke opschorting van het account, permanente accountblokkering, inhouding van openstaande saldi in afwachting van onderzoek, melding bij FIU-Nederland of andere bevoegde instanties, intrekking van bonussen en winsten verkregen door niet-nalevende activiteiten, en juridische stappen conform het toepasselijke Nederlandse recht.

Verantwoordelijkheden van de Gebruiker

Elke accounthouder bij Carlospin is persoonlijk verantwoordelijk voor het verstrekken van nauwkeurige, volledige en actuele persoonlijke gegevens bij registratie en gedurende de gehele looptijd van het account. Gebruikers zijn verplicht de verificatieprocedure tijdig en volledig af te ronden wanneer hierom wordt verzocht, zodat het gebruik van het platform niet wordt onderbroken. Medewerking aan verzoeken om documentindiening of aanvullende identificatie is een voorwaarde voor het voortgezet gebruik van de diensten. Verdachte activiteiten op het account, waaronder ongeautoriseerde toegang of onverwachte transacties, dienen onmiddellijk te worden gemeld bij de klantenservice. Gebruikers zijn tevens verplicht hun accountgegevens, inloggegevens en betalingsinformatie veilig te bewaren en niet te delen met derden.

Eerlijk Spel en Transparantie

Carlospin hecht grote waarde aan eerlijk spel en transparantie als fundamentele pijlers van het platform. De KYC- en AML-maatregelen zijn niet uitsluitend bedoeld als wettelijke verplichting, maar dienen ook het belang van alle gebruikers door een betrouwbare en veilige speelomgeving te waarborgen. Door consequente naleving van deze normen beschermt Carlospin zowel individuele spelers als de bredere integriteit van het platform.

De kernelementen van het eerlijkheids- en transparantiebeleid zijn:

• Gelijke behandeling van alle gebruikers conform de geldende regelgeving.
• Volledige naleving van de licentievereisten van de Kansspelautoriteit (KSA).
• Transparante communicatie over verificatieprocedures en de daarmee samenhangende rapportageverplichtingen.
• Bescherming van persoonlijke gegevens conform de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).
• Toegankelijkheid van informatie over verantwoord spelen voor alle accounthouders.
• Eerlijke en consistente toepassing van het AML- en KYC-beleid zonder onderscheid.
• Periodieke herziening en actualisering van het beleid op basis van wijzigingen in wet- en regelgeving.