KYC en AML Beleid bij Carlospin

Doel van het KYC en AML Beleid

Carlospin past KYC- en AML-procedures toe om de identiteit van gebruikers te verifiëren, fraude te voorkomen en financiële misdrijven te bestrijden. Deze maatregelen zijn een wettelijke verplichting op grond van de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de regulatoire vereisten van de Kansspelautoriteit (KSA).

Het beleid garandeert onder meer het volgende:

• Een eerlijk en transparant speelklimaat voor alle gebruikers;
• Voorkoming van misbruik van het platform voor criminele doeleinden;
• Bevestiging dat ingelegde middelen afkomstig zijn uit legitieme bronnen;
• Bescherming van persoonsgegevens van rekeninghouders;
• Naleving van nationale en internationale regelgeving inzake accountbeveiliging en gebruikersveiligheid;
• Bevordering van verantwoord spelen binnen een gecontroleerde omgeving.

KYC-vereisten en Identiteitsverificatie

Nieuwe gebruikers van Carlospin zijn verplicht hun identiteit te verifiëren voordat zij volledig gebruik kunnen maken van de diensten van het platform, waaronder het doen van stortingen, deelname aan spellen en het opnemen van winsten. De documentindiening vindt plaats via een beveiligd verificatieproces in overeenstemming met de regulatoire vereisten van de Kansspelautoriteit.

De volgende documenten kunnen worden gevraagd bij de ID-verificatie:

• Een geldig door de overheid uitgegeven identiteitsbewijs, zoals een paspoort, rijbewijs of identiteitskaart;
• Een bewijs van adres, zoals een recent bankafschrift of een officiële nutsrekening van niet ouder dan drie maanden;
• Bevestiging van de gebruikte betaalmethode, zoals een foto van een bankpas of een schermafbeelding van een e-wallet;
• Bij twijfel over de herkomst van middelen: aanvullende documentatie ter onderbouwing van de bron van fondsen;
• Fiscale identificatiegegevens indien dit op grond van de toepasselijke Nederlandse wetgeving vereist is.

Aanleiding voor Aanvullende Verificatie

Carlospin behoudt zich het recht voor om op elk moment aanvullende verificatie te verzoeken wanneer de activiteit van een account aanleiding geeft tot nader onderzoek. Dit geldt ongeacht of de rekeninghouder het initiële verificatieproces al heeft doorlopen.

Situaties die aanleiding kunnen geven tot aanvullende controle zijn onder andere:

• Ongebruikelijke of afwijkende accountactiviteit die afwijkt van het normale gebruikspatroon;
• Stortingen of opnames die drempelwaarden overschrijden die zijn vastgesteld in het kader van transactiemonitoring;
• Aanwijzingen voor identiteitsfraude of het gebruik van valse persoonsgegevens;
• Meerdere mislukte verificatiepogingen of tegenstrijdige informatie in ingediende documenten;
• Meldingen van verdachte activiteiten die intern of extern zijn gesignaleerd.

AML-maatregelen bij Carlospin

Carlospin past een reeks actieve beveiligingsmaatregelen toe om witwassen en andere illegale financiële activiteiten op het platform te voorkomen. Deze maatregelen zijn gebaseerd op de vereisten van de Wwft en worden regelmatig geëvalueerd en bijgewerkt.

Concreet omvatten de AML-maatregelen het volgende:

• Doorlopende transactiemonitoring om afwijkende financiële patronen tijdig te signaleren;
• Geautomatiseerde detectie van verdachte activiteiten op basis van gedragsanalyse;
• Verificatie van grote overboekingen en opnames die de interne risicodrempels overschrijden;
• Screening van gebruikers aan de hand van internationale sanctielijsten en PEP-registers (politiek prominente personen);
• Melding van verdachte transacties bij de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland) conform de wettelijke rapportageverplichtingen;
• Risicogebaseerde klantclassificatie waarbij hogere risicoprofielen worden onderworpen aan verscherpte due diligence;
• Bewaring van transactiegegevens en verificatiedocumenten conform de wettelijk voorgeschreven bewaartermijnen.

Verboden Activiteiten

Gebruikers van Carlospin zijn gebonden aan strikte gedragsregels die voortvloeien uit het KYC- en AML-beleid. Overtredingen van deze regels worden beschouwd als een ernstige schending van de gebruiksvoorwaarden en kunnen leiden tot directe maatregelen door het platform. Het platform tolereert geen misbruik van zijn diensten voor welke vorm van financiële criminaliteit dan ook.

De volgende activiteiten zijn ten strengste verboden:

• Het aanmaken of gebruiken van meerdere accounts door één persoon;
• Het indienen van vervalste, bewerkte of andermans identiteitsdocumenten bij de documentindiening;
• Pogingen tot witwassen van geld of het verhullen van de herkomst van fondsen via het platform;
• Manipulatie van het spelsysteem of misbruik van technische kwetsbaarheden;
• Het delen van accounttoegang met derden of het laten gebruiken van het account door anderen;
• Het verstrekken van onjuiste of misleidende persoonsgegevens bij registratie of verificatie;
• Gebruik van het platform voor de financiering van terrorisme of andere vormen van georganiseerde criminaliteit.

Gevolgen van Niet-Naleving

Inbreuken op het KYC- en AML-beleid van Carlospin worden serieus genomen en kunnen verstrekkende gevolgen hebben voor de betrokken rekeninghouder. Het platform handelt in overeenstemming met de Nederlandse wetgeving en is verplicht bepaalde overtredingen te melden aan de bevoegde autoriteiten. Alle maatregelen worden proportioneel toegepast op basis van de ernst van de overtreding en de beschikbare informatie.

Maatregelen die Carlospin kan nemen bij overtredingen van het AML- en KYC-beleid omvatten: tijdelijke opschorting van het account, permanente afsluiting van het account, inhouding van openstaande saldo's in afwachting van nader onderzoek, melding van verdachte activiteiten bij FIU-Nederland, overdracht van relevante informatie aan wetshandhavingsinstanties, en weigering van toekomstige registratie op het platform.

Verantwoordelijkheden van de Gebruiker

Iedere rekeninghouder bij Carlospin draagt een persoonlijke verantwoordelijkheid voor de juistheid en volledigheid van de verstrekte persoonsgegevens. Gebruikers zijn verplicht hun gegevens actueel te houden en het platform onmiddellijk op de hoogte te stellen van eventuele wijzigingen in naam, adres of andere identificerende informatie. De tijdige afronding van het verificatieproces is een voorwaarde voor onbelemmerde toegang tot de diensten van het platform. Daarnaast dienen gebruikers volledig mee te werken aan eventuele aanvullende documentverzoeken die door Carlospin worden ingediend in het kader van het KYC-proces. Indien een rekeninghouder ongeautoriseerde activiteiten of verdachte transacties op zijn account constateert, dient dit onverwijld te worden gemeld via de klantenservice van het platform.

Eerlijk Spel en Transparantie bij Carlospin

Carlospin hecht grote waarde aan eerlijk spel en transparantie als fundament van een veilige speelomgeving. De KYC- en AML-maatregelen zijn niet uitsluitend bedoeld als wettelijke verplichting, maar dienen ook als instrument om het vertrouwen van gebruikers te borgen en de integriteit van het platform te handhaven. Door een open en verantwoorde werkwijze te hanteren, biedt het platform een omgeving waarin alle deelnemers op gelijke en eerlijke gronden kunnen deelnemen.

De belangrijkste beginselen van eerlijk spel en transparantie bij Carlospin zijn:

• Gelijke behandeling van alle rekeninghouders, ongeacht inzetvolume of accountgeschiedenis;
• Volledige openheid over de regels, procedures en verplichtingen die gelden binnen het KYC- en AML-kader;
• Consequente toepassing van beveiligingsmaatregelen ter bescherming van gebruikersveiligheid en accountbeveiliging;
• Naleving van de rapportageverplichtingen jegens de Kansspelautoriteit en andere bevoegde instanties;
• Actieve bevordering van verantwoord spelen als integraal onderdeel van het platformbeleid;
• Bescherming van persoonsgegevens conform de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG);
• Transparante communicatie met gebruikers over wijzigingen in het beleid of aanvullende verificatievereisten.